Недавно получили подарочную карту на сумму более 50 евро? Возможно, вы больше не сможете потратить эту сумму в Интернете за один раз. Это связано с новым законом Европейского Союза о борьбе с отмыванием денег, который был включен в законодательство Нидерландов в мае.
Чувствителен к отмыванию денег
Новый закон ЕС о борьбе с отмыванием денег направлен, среди прочего, на борьбу с отмыванием денег с помощью предоплаченных кредитных карт. Предоплаченная кредитная карта фактически работает так же, как и обычная дебетовая карта: вы кладете на нее деньги и можете расплачиваться ею. В принципе, любой может подать заявку на такую предоплаченную кредитную карту, потому что проверка кредитоспособности не требуется. Иногда даже нет требования идентификации, а значит, такая карта полностью анонимна и на нее легко положить, например, криминальные деньги. В Нидерландах такие анонимные карты тоже продаются, но банки их не выпускают. Также ICS, компания, выпускающая кредитную карту ANWB и несколько кредитных карт VISA, не продает анонимные предоплаченные кредитные карты.
Подарочная карта также считается такой предоплаченной кредитной картой, и поэтому больше нельзя использовать более 50 евро с определенных карт во время онлайн-транзакции. В физических магазинах с подарочной карты или другой предоплаченной кредитной карты можно снять более 50 евро за один раз, но и здесь деревья не достигают неба. Любой, кто хочет расплачиваться таким платежным продуктом в магазинах, может потратить не более 150 евро за один раз.
Не все подарочные карты
Карты, о которых идет речь в данном случае, - это карты, которые можно использовать в нескольких (онлайн) магазинах. Подумайте о ваучере VVV, ваучере на книгу или ваучере на ужин или обед. Поэтому это не относится к картам, которые можно использовать только в 1 магазине. Эти карты не рассматриваются как электронные платежные средства, потому что их можно потратить только в 1 месте.
Торговая ассоциация подарочных карт Нидерландов (BVCNL) лоббировала политику исключения в отношении подарочных карт, но это не увенчалось успехом.