Чтобы стать сертифицированным специалистом по финансовому планированию ™ (CFP®), необходимо образование, опыт работы и сдача сертификационного экзамена. CFP® могут затем давать клиентам разумные финансовые консультации на основе изложенного Правлением CFP® этического кодекса. Имейте в виду, что обозначение CFP® является зарегистрированным товарным знаком, принадлежащим Certified Financial Planner Board of Standards, Inc. CFP® не регулируется SEC или другими государственными учреждениями, но использование товарного знака ограничено. Если вас интересует финансовое планирование, сделайте первый шаг к успешной и прибыльной карьере.
Шаги
Часть 1 из 4: Получение образования в области финансового планирования
Шаг 1. Получите степень бакалавра
Практически каждая программа сертификации специалистов по финансовому планированию потребует от вас получения степени бакалавра в любой дисциплине, прежде чем вы сможете получить сертификат по программе финансового планирования. Хотя нет никаких ограничений на то, в чем студенты должны специализироваться, область обучения, связанная с бизнесом или финансами, может быть хорошей темой для изучения, если вы планируете продолжить карьеру в качестве CFP®. Все больше и больше программ бакалавриата предлагают специализацию по финансовому планированию, другие предлагают степень магистра или доктора философии.
Шаг 2. Изучите требования к работе, которой вы хотите заниматься
Прежде чем вы решите, в какой колледж поступить, чтобы получить степень или сертификат, возможно, стоит изучить требования к образованию и опыту для нескольких вакансий, в которых вы заинтересованы. Это может помочь вам выбрать образовательную программу, которая наилучшим образом поможет вам в достижении ваших профессиональных целей. Некоторые работодатели даже платят за ваше образование.
Шаг 3. Изучите программы CFP®
Перед подачей заявки на участие в программе финансового планирования важно провести небольшое исследование. В то время как каждая программа будет охватывать один и тот же базовый материал, каждая программа отличается с точки зрения методов обучения и продолжительности курса. Программы могут варьироваться от простой сертификации и онлайн-курсов до колледжей или ученых степеней, и особенности каждой программы предписаны местными руководящими принципами аккредитации этой программы. Программы дистанционного обучения и программы сертификации обычно стоят меньше, чем программы колледжа и аспирантуры, требующие зачисления в университет. Вы можете искать программы по местоположению и уровню образования на веб-сайте Совета CFP®. При определении того, какая программа вам подходит, возможно, стоит учесть:
- Ваш текущий уровень образования и ваши образовательные цели.
- Стоимость участия и аттестации по каждой программе.
- Уровни опыта и образования преподавателей по каждой интересующей вас программе.
- Предлагает ли программа стажировку или помощь в трудоустройстве после окончания учебы.
Шаг 4. Соответствие образовательным требованиям
Независимо от того, получаете ли вы степень в области финансового планирования или получаете сертификат, вам необходимо будет соответствовать конкретным требованиям вашей программы в отношении образования и опыта. Это может варьироваться от программы к программе, но, как правило, вам потребуется получить степень бакалавра, пройти хотя бы некоторую курсовую работу по бухгалтерскому учету или финансам и пройти окончательный курс на уровне колледжа, посвященный страхованию, инвестициям, подоходному налогу, пенсионному планированию и имущественное планирование.
- Независимо от того, по какому предмету вы специализируетесь, вы должны будете выполнить не менее 18 кредитных часов за семестр соответствующей курсовой работы. Конкретные курсы могут различаться, с названиями курсов, такими как «Финансовый анализ» или «Планирование недвижимости», но они должны быть курсами, одобренными Советом CFP® для всех студентов, работающих над получением степени или сертификатом в области финансового планирования.
- Преимущество получения степени по финансовому планированию в сертифицированном советом колледже состоит в том, что ваше образование будет охватывать все применимые аспекты финансового планирования и даст вам широкую базу знаний и опыта в этой области после окончания учебы.
- Для получения дополнительной информации о требованиях к образованию посетите веб-сайт Совета CFP®.
Шаг 5. Рассмотрите возможность удовлетворения требований посредством повышения квалификации и повышения квалификации
Есть несколько способов обойти образовательные требования для участия в программе CFP®, но все они требуют обширного образования и обучения. Обратите внимание, что каждый из этих альтернативных путей по-прежнему требует от кандидатов прохождения окончательного курса, сдачи экзамена CFP® Board, проверки биографических данных и оплаты сборов за сертификацию.
- Получение докторской степени в области бизнеса, экономики или управления бизнесом удовлетворяет образовательным требованиям Совета CFP®.
- Стать лицензированным адвокатом также будет соответствовать образовательным требованиям Совета CFP®.
- Выполнение образовательных требований и полномочий сертифицированного государственного бухгалтера (CPA), дипломированного финансового аналитика, дипломированного финансового консультанта или сертифицированного страховщика жизни также будет соответствовать образовательным требованиям Совета CFP®.
Шаг 6. Заработайте опыт работы
Чтобы получить сертификат Совета по финансовому планированию, выпускники должны иметь двухлетний практический опыт работы в сфере финансового планирования. Эта работа должна иметь статус полной занятости и включать либо работу непосредственно в качестве финансового планировщика, либо в качестве помощника финансового планировщика, юриста или бухгалтерского консультанта, либо в качестве преподавателя, который преподает финансовое планирование в академической должности. Кандидаты могут найти полный список открытых вакансий на веб-сайте Совета CFP®.
- Для удовлетворения требований Совета к опыту требуется три года или 6000 часов квалифицированной работы на полную ставку.
- Опыт работы должен подпадать как минимум под одну из шести категорий опыта, определенных советом: установление отношений с клиентами, сбор данных о клиентах, анализ и оценка финансовой информации клиентов, разработка и представление рекомендаций по финансовому планированию для клиентов, выполнение рекомендаций по финансовому планированию для клиентов, или мониторинг успешности финансовых действий клиентов.
- Опыт работы также должен соответствовать как минимум одному из пяти типов опыта: личная доставка клиентам, надзор за личной доставкой клиентам, прямая или косвенная поддержка личной доставки клиентам, преподавание курсов CFP® Board или университетских курсов, связанных с финансами, или программы стажировки / резидентуры.
- Требования к опыту могут быть выполнены с помощью альтернативного курса действий, при котором кандидат отработает два года или 4 000 часов стажировки на полную ставку. Стажировка должна проходить под непосредственным наблюдением профессионала CFP® и должна включать в себя опыт работы во всех шести категориях опыта, указанных советом.
Часть 2 из 4: Сдача экзамена CFP® Board
Шаг 1. Изучите необходимую информацию
После выполнения образовательных требований по программе обучения или сертификации CFP® вы должны иметь базовые представления о материалах курса. Хотя для сдачи экзамена требуется гораздо больше, важно, чтобы вы проанализировали и поняли материал, который вам преподали в ходе учебы. Основные области обучения, которые могут быть охвачены, включают, но не ограничиваются:
- Общие принципы и теория финансового планирования
- Планирование страхования
- Инвестиционное планирование
- Планирование подоходного налога
- Пенсионное планирование
- Планирование недвижимости
- Межличностное финансовое общение
- Профессиональное поведение и фидуциарная ответственность финансового планирования
Шаг 2. Прочтите и усвойте тематические исследования
Тематические исследования являются важной частью сертификационного экзамена CFP® Board, и они также могут быть сложными, поскольку обычно сопровождаются не менее чем восемью-десятью страницами справочной информации. Эта группа вопросов заставит студента рассмотреть случай с ограниченной информацией и сделать выводы, основанные на общих финансовых концепциях. Вопросы для тематического исследования могут потребовать от студента интерпретировать, был ли портфель гипотетического клиента надежным или рискованным, например, что потребовало бы практических знаний о каждом типе инвестиций в этом портфеле и способности оценивать риски по сравнению с доходами для каждого типа инвестиций. общие характеристики портфолио.
Помните, что вопросы из практики, заданные на сертификационном экзамене, не обязательно являются сценариями из реальной жизни. Многие из этих вопросов потребуют от студентов размышлений и ответов на академические соображения по делу, которые могут отличаться от реальных советов, которые студент мог бы дать инвестору
Шаг 3. Запишитесь на обзорные сессии
Обзорный курс может помочь разобраться в некоторых из более теоретических концепций, которые будут рассмотрены на экзамене, и должен предложить рекомендации о том, как студент может работать с более сложными вопросами тематического исследования на экзамене. Ваш колледж может предлагать эти курсы, или вам может потребоваться найти их, выполнив поиск доступных обзорных курсов в Интернете. Посетите веб-сайт Совета CFP® для получения дополнительной информации.
Шаг 4. Соблюдайте требования по времени
Экзамен CFP® занимает 10 часов и разбит на три занятия. Первая тестовая сессия длится четыре часа, а следующие две сессии - по три часа каждая. Всего имеется 285 вопросов с несколькими вариантами ответов, и каждая сессия тестирования будет включать в себя одно тематическое исследование, содержащее от 55 до 60 вопросов в зависимости от этого случая.
- Обязательно запланируйте экзамен заранее. Экзамен проводится только три раза в год: в марте, июле и ноябре.
- В Соединенных Штатах имеется 50 испытательных центров.
- Для иностранных студентов экзамен Совета контролируется Советом по стандартам финансового планирования (FPSB), некоммерческой независимой организацией, которая разрабатывает стандарты и практики для сертификации на международном уровне. FPSB работает более чем в 20 странах и территориях по всему миру. Для получения информации о тестировании и стандартах за пределами США посетите веб-сайт FPSB по адресу www.fpsb.org.
Шаг 5. Будьте готовы
Экзамен чрезвычайно сложный, с типичным показателем успешности среди студентов CFP® 50-60%. По некоторым оценкам, студенты, которые планируют сдавать экзамен, должны потратить не менее 1000 часов учебного времени на подготовку к экзамену. Важно выделить время на экзамен и следовать некоторым основным стратегиям прохождения теста.
- Не тратьте слишком много времени на запоминание понятий. Экзамен является тщательным и всесторонним, и он требует от студентов способности анализировать набор данных и делать обоснованные выводы на основе предоставленной информации. Это не просто проверка способности запоминать материал, как того требуют многие академические и лицензионные экзамены.
- Ответьте на все вопросы экзамена. Даже если у вас нет четкого ответа на заданный вопрос, вы можете сузить свой выбор, исключив невероятные ответы и повысив свои шансы правильно ответить на вопрос.
- Не сомневайтесь в своих догадках. Во многих исследованиях первый выбор, который делает ученик при ответе на вопрос, чаще всего является правильным ответом. Выбрав ответ, придерживайтесь его и переходите к следующему вопросу.
- Подготовьтесь к налоговой секции. Многие студенты считают, что налоговая часть может быть самой сложной частью экзамена, за исключением студентов, которые имеют формальное образование в области налогового права. Из-за сложности этого раздела юристы и сертифицированные бухгалтеры, которые сдают экзамен, имеют самый высокий процент сдачи среди студентов CFP®, поэтому не стоит недооценивать, насколько сложным будет этот важный раздел теста.
Шаг 6. При необходимости сдайте экзамен повторно
Если вы не пройдете тест, вы можете пройти его повторно в следующем окне тестирования. Вы можете сдать экзамен до трех раз в течение 24-месячного периода, после чего обязательно переждите год перед повторной попыткой. Максимальное время жизни - пять попыток пройти тест. Плата одинакова при каждой сдаче экзамена.
Шаг 7. Завершите проверку биографических данных
После выполнения требований к образованию, накопления необходимого опыта и сдачи экзамена Правления кандидаты CFP® должны сдать Стандарты пригодности Правления для кандидатов и специалистов, имеющих право на восстановление в должности. Это предполагает глубокое понимание этики финансового планирования и требует, чтобы кандидаты прошли проверку биографических данных. Прохождение проверки биографических данных является обязательной частью сертификации, и невыполнение этой проверки персонажа может привести к тому, что кандидату будет навсегда отказано в сертификации CFP®.
Кандидатам, имеющим уголовное прошлое или нарушения гражданского судопроизводства, необходимо будет сообщить об этих инцидентах в заявке на сертификацию CFP®. Совет CFP® затем рассмотрит вопросы, указанные в заявке, и определит, что делать с кандидатом. Кандидатам, получившим сертификацию, несмотря на преступную деятельность, возможно, придется повторять этот процесс каждый раз при продлении сертификата CFP®
Шаг 8. Оплатите сборы за сертификацию
Как только вы выполнили все остальные требования, вам необходимо будет оплатить сбор за подачу заявления на сертификацию в размере 125 долларов США, а каждый год после получения сертификата вы должны будете платить ежегодный сбор в размере 325 долларов США для поддержания сертификации.
Часть 3 из 4: Альтернативные пути карьеры
Шаг 1. Сдайте экзамен CFP® Board с положением о статусе испытания
Подача заявки на получение статуса испытания позволяет вам сдать сертификационный экзамен Совета CFP® без обязательного выполнения предписанных образовательных требований. Если вы прошли один из альтернативных образовательных и карьерных путей, которые удовлетворяют образовательным требованиям Совета, вы можете сдать экзамен на том основании, что ваша предыдущая курсовая работа может считаться эквивалентной или совместимой с требованиями Совета.
Шаг 2. Пройдите курс обучения на уровне колледжа
Выполнив требования к образованию и экзаменам, вы можете пройти учебный курс CFP® Capstone в местном колледже. Это важный шаг, поскольку он позволяет убедиться, что у вас есть необходимые знания и навыки, которые можно было бы получить в рамках образовательной программы CFP®. Просто убедитесь, что учебный курс Capstone, на который вы записываете, был одобрен Советом CFP®.
Часть 4 из 4: Поиск работы CFP®
Шаг 1. Определите свои области знаний
После завершения процесса сертификации будет доступно множество вариантов. Первое, что нужно учитывать недавно сертифицированным выпускникам, - это то, в каких конкретных областях финансового планирования вы хотите работать. Независимо от того, связаны ли ваши интересы с пенсионным планированием, инвестиционными стратегиями или любыми другими аспектами финансового планирования, охватываемыми вашим образованием и опыта работы, важно сузить круг вашей специальности, чтобы лучше продавать себя как фирмам, так и клиентам.
Шаг 2. Рассмотрите возможность работы с определенной клиентурой
Некоторые CFP® продают себя для конкретной ниши, которую они хотят обслуживать. Например, некоторые CFP® предпочитают работать с врачами, недавно разведенными инвесторами или с ЛГБТ-сообществом. Хотя это необязательный шаг, работа с нишевой группой клиентов может быть полезной, когда дело доходит до брендинга себя и своих услуг.
Шаг 3. Решите, какую работу CFP® вы хотите
После того, как вы были сертифицированы Советом директоров, у вас есть много вариантов с точки зрения того, где вы хотите работать. Вы предпочитаете работать в фирме или вам удобнее работать с большой корпорацией? А как насчет работы один на один? CFP® могут работать на любое количество работодателей и даже иметь возможность начать собственное дело. Недавно сертифицированные специалисты по финансовому планированию ™ могут захотеть начать поиск работы, просмотрев онлайн-центр карьеры Совета CFP®.
подсказки
- Запишитесь на курс подготовки к экзамену, чтобы повысить свои шансы на сдачу экзамена CFP®.
- Прежде чем начать, проведите информационное интервью, связавшись с представителями CFP® в вашем районе. Это хороший способ узнать, на что на самом деле похожа повседневная жизнь.
- Присоединяйтесь к торговой организации, такой как Ассоциация финансового планирования (FPA), и посещайте собрания местных отделений. Вы можете встретиться и поговорить с CFP®, а также присоединиться к комитету; в некоторых главах есть комитеты, посвященные новичкам в этой профессии и / или студентам.