Налоговые вопросы могут вызвать серьезные проблемы в вашей жизни. Никто не хочет аудита, и никто не хочет годами бороться с налоговыми законами - и эти последствия относительно мягкие. Более серьезные последствия включают удержание заработной платы, гражданскую ответственность и даже тюремное заключение. Чтобы избежать ловушек, вы должны знать о хороших привычках и о красных флажках, на которые они обращают внимание, когда решают исследовать вас.
Шаги
Метод 1 из 3: правильная подача налоговой декларации
Шаг 1. Выберите правильный статус регистрации
Статус регистрации человека оказывает огромное влияние на его налоги, влияя на многочисленные вычеты и налоговые льготы. Поэтому вам следует определить, к какому статусу подачи вы подпадаете, прежде чем делать что-либо еще.
- Одинокий. Один подающий - это не состоящий в браке податель. Хотя один податель заявки может претендовать на иждивенцев, другие обозначения обычно более предпочтительны.
- В браке подача раздельно. Налогоплательщики, состоящие в браке, подающие отдельно, как правило, имеют две характеристики: высокий доход и большое количество детализированных вычетов. Фактически, если один из супругов перечисляет вычеты, другой супруг не может брать стандартные вычеты. В большинстве случаев супружеской паре выгоднее подавать вместе, поэтому даже если отдельные документы лучше всего подавать за один год, не предполагайте, что они будут подавать на каждый год.
- Женат на подаче совместно. Большинство супругов подают совместно в течение большинства лет. Это означает, что пара подает одну налоговую декларацию на обоих супругов. Это, как правило, приводит к снижению налоговых обязательств и доступу к большему количеству вычетов и кредитов.
- Глава семьи. Назначение главы домохозяйства зарезервировано для не состоящих в браке лиц, ухаживающих за иждивенцем, обычно одиноким родителем. Глава семьи должен оплачивать более 50% расходов на иждивенца.
Шаг 2. Определитесь, нужно ли вам подавать
Подавляющему большинству взрослых в Соединенных Штатах необходимо будет подать налоговую декларацию, но меньшинство этого не сделает. Если годовой доход человека не равен стандартному вычету плюс одно освобождение от налога на человека, он освобождается от налогов. Хотя размер личного освобождения от уплаты налогов остается неизменным, независимо от статуса подачи (4 050 долларов США), стандартный вычет меняется.
- Лица, подающие единую налоговую декларацию, получают стандартный вычет в размере 6 300 долларов США, что означает, что одно лицо, зарабатывающее 10, 350 долларов США или меньше, освобождается от уплаты налогов.
- Супружеская пара, подающая совместную заявку, получает вычет в размере 12 600 долларов, что означает, что супружеская пара, зарабатывающая 20, 700 долларов или меньше, не облагается налогом.
- Если заявитель назначен главой семьи, он может потребовать вычет в размере 9 300 долларов США, что делает его освобожденным от налога на сумму 13 350 долларов США или ниже.
Шаг 3. Выберите правильный тип 1040
Форма 1040 используется для подачи налоговых деклараций. Три типа 1040 используются для различных типов налоговых ситуаций, причем 1040EZ является самым простым для регистрации, а обычный 1040 - наиболее сложным.
- 1040EZ зарезервирован для заявителей, которые зарабатывают менее 100 000 долларов в год и / или не имеют иждивенцев и получают менее 1 500 долларов в год в виде процентного дохода. Кроме того, они должны быть холостыми, состоящими в совместном браке и моложе 65 лет.
- 1040A лучше всего подходит для заявителей, которые зарабатывают менее 100 000 долларов в год и / или получают доход от прироста капитала, и корректируют свой доход в соответствии с взносами в IRA и процентами по студенческим займам.
- Вы должны использовать 1040, если вы зарабатываете более 100 000 долларов в год и / или претендуете на детализированные вычеты, являетесь самозанятым или претендуете на доход от продажи собственности.
- Те, кто заявляет о статусе главы семьи, могут подавать либо 1040A, либо 1040, но не 1040EZ.
Шаг 4. Определите свои вычеты, льготы и налоговые льготы
Вычет - это тип расходов, которые IRS соглашается не засчитывать в ваш доход. Освобождение от налогов - это вид вычета, доступный для вас и ваших иждивенцев. Налоговый кредит - это деньги, которые дает вам правительство. Таким образом, вместо того, чтобы вычитать сумму из своего дохода, как при вычете, вы просто получаете фиксированную сумму в долларах для налогового кредита. После того, как вы прикинули, какие вычеты требовать и какие кредиты применяются к вам, у вас будет налоговое обязательство за год.
- В 2016 году стоимость освобождения от уплаты налогов составляла 4 050 долларов на человека.
- Список вычетов слишком велик, чтобы его здесь можно было сосчитать. Хотя большинству людей лучше использовать стандартный вычет в размере 6 300 долларов, есть люди, которые могут еще больше снизить свои налоговые обязательства, потребовав подробный список вычетов.
- Хотя вы можете найти список вычетов и налоговых льгот на https://www.irs.gov/publications/p17/pt06.html, вам, вероятно, лучше использовать программу электронной подачи документов, такую как TurboTax (особенно если ваш доход составляет от заработной платы и вы не замужем), а также воспользоваться услугами составителя налоговой декларации, если ваши налоги более сложные. Если вы зарабатываете менее 54 000 долларов в год, вы можете получить бесплатную помощь от IRS. Перейдите на страницу https://www.irs.gov/individuals/free-tax-return-preparation-for-you-by-volunteers, чтобы найти ближайшего к вам налогового инспектора.
Шаг 5. Подайте налоговую декларацию
После того, как вы закончите подсчет своих налоговых обязательств за год, вам нужно только подать 1040 в IRS. Безусловно, самый популярный метод подачи налоговой декларации - использование электронной файловой системы IRS. Вы можете подать заявку в электронном виде по адресу https://www.irs.gov/filing/e-file-options. Если вы хотите отправить бумажную форму, вы тоже можете это сделать. Просто распечатайте бумагу 1040.
Метод 2 из 3: избегайте красных флажков IRS
Шаг 1. Поддерживайте домашний офис в хорошем рабочем состоянии
Вычет из домашнего офиса - один из наиболее частых вычетов, которые податель претендует. Это позволяет заявителю взять часть дома, отведенную под офис, вычесть эту часть из арендной платы или выплаты по ипотеке и вычесть ее из своего дохода. Таким образом, если ваш офис занимал половину вашего дома, вы можете вычесть половину оплаты за дом из своего дохода. Но это легко вызывает подозрения, потому что может поставить под сомнение и поставить под сомнение многие другие аспекты возврата.
Например, предположим, что плата за дом составляет 500 долларов в месяц, и податель заявления потребовал четырех детей-иждивенцев. Помимо детей, он заявляет, что половина дома является офисом. Поскольку 500 долларов в месяц - это действительно небольшая сумма для ипотеки, агент IRS предположит, что это небольшой дом, а если это маленький дом, то где все эти дети остаются в офисе? Но тогда это не офис, это спальня с картотечными шкафами. Если заявителю нужно столько офисных площадей, и он не зарабатывает много денег на офисной работе, он может занижать этот доход
Шаг 2. Купите журнал пробега и храните его в машине
Также люди часто называют пробег в автомобиле коммерческими расходами. Это допустимый вывод, но он также легко поддается злоупотреблению, поэтому его тщательно исследуют. Чтобы удовлетворить любые подозрения, положите в машину журнал пробега и обновляйте его каждый раз, когда отправляетесь в поездку.
Например, если «транспортное средство для бизнеса» является единственным средством передвижения человека, действительно трудно определить, когда бизнес прекращается и начинается удовольствие, поэтому они захотят расследовать это, что может вызвать аудит
Шаг 3. Будьте осторожны в вычетах на еду и развлечения
Когда поездки, развлечения и питание предназначены для деловых целей, они подлежат вычету, но это еще одна область, которая открыта для злоупотреблений и поэтому подвергается тщательной проверке. Если вы требуете более 1000 долларов в год на развлечения, вам нужно очень внимательно следить за квитанциями и записями.
Шаг 4. Внесите благотворительные взносы чеком
У IRS на самом деле есть статистические модели благотворительности, разделенные на группы доходов, чтобы они знали, сколько типичный одинокий мужчина, зарабатывающий 40 000 долларов в год, жертвует на благотворительность. Поэтому, если вы жертвуете намного больше, чем обычно, или намного больше, чем мог бы пожертвовать типичный человек в вашей ситуации, это заставит присмотреться к вам поближе.
Чтобы обезопасить себя, убедитесь, что вы делаете благотворительные взносы чеком, а не наличными
Шаг 5. Не переусердствуйте с детальными вычетами
Если вы заявляете более трети своего дохода в виде детализированных вычетов, будьте готовы к проверке. Это красный флаг IRS. Очень немногие люди могут на законных основаниях претендовать на такую сумму вычетов, но даже если бы все они были законными, это свидетельствует о высокой степени расчетов со стороны налогового составителя. Уровень расчетов, который позволяет человеку требовать половину своего дохода в виде детализированных вычетов, вызывает подозрения.
Метод 3 из 3: Сохраняйте хорошие привычки
Шаг 1. Убедитесь, что вы подаете вовремя
Поздняя подача документов создает для вас проблемы двумя способами. Во-первых, с вас могут взиматься штрафы и штрафы за просрочку платежа. Поскольку налоги подлежат уплате в один и тот же день каждый год, опоздание уже достаточно плохо. Еще одна вещь, к которой это открывает человека, - это раскрытие скрытого налогового обязательства.
Например, если человек хорошо зарабатывает, но подает заявку на продление через год, это заставляет его казаться неряшливым. Неряшливые люди делают ошибки, а людей, которые делают ошибки, проверяют
Шаг 2. Сообщите обо всех своих доходах
Само собой разумеется, что сообщать обо всех своих доходах - лучшая финансовая привычка. Многие люди думают, что им нужно только заявить о доходе от работы, на которой они получают W-2, но это не так. Если вы не декларируете доход от работы 1099, IRS, скорее всего, все равно знает об этом, потому что у работодателя нет причин скрывать это.
Вам также необходимо сообщать о доходах от случайной работы или незаметных предприятий, особенно если вы в любом случае делаете много подробных вычетов. Если есть какое-либо несоответствие между образом жизни и налоговыми обязательствами, оно будет рассмотрено
Шаг 3. Дважды проверьте свои математические данные и документы
Если есть отсутствующие документы или математические ошибки (которые учитываются в пользу подателя), ваши налоги незамедлительно будут отмечены для рассмотрения в IRS. Это не обязательно аудит, но это шаг на пути к аудиту.
Шаг 4. Ведите методический финансовый учет
Практически любую проблему, которая может вызвать аудит, можно объяснить, если есть законные записи для ее резервного копирования. Невозможно избежать уплаты налогов, но есть возможность избежать налоговых проблем, и это позволяет вести учет. Это показывает, что вы сделали то, что написали в налоговой отчетности. Вы можете значительно сократить время на подготовку, если систематизируете свои записи и квитанции. Хорошая организация также может помочь вам отслеживать прогресс вашего бизнеса, составлять финансовую отчетность, определять источник поступлений, отслеживать вычитаемые расходы и вспомогательные материалы, указанные в вашем возвращении.
Не дожидайтесь последней минуты, чтобы подготовить налоговую декларацию. Промедление может быть убийцей. Если вы подождете, то можете поторопиться и совершить несколько ошибок, которых обычно не допускали бы. Если вы думаете, что ваше возвращение будет сложным, обратитесь за помощью
Шаг 5. При необходимости обратитесь за помощью
Если ваши налоги слишком сложны, обратитесь за помощью к составителю налоговой декларации или к CPA. Уделите этому особое внимание, если у вас много сложных деклараций или вычетов, или если вы подаете документы от имени компании или организации.
- IRS также предлагает бесплатную помощь, если вы застряли в какой-либо конкретной точке. Программа помощи волонтерам по подоходному налогу (VITA) доступна для подателей документов, которые зарабатывают менее 54 000 долларов в год. Если вы соответствуете критериям, добровольные составители налоговой службы IRS бесплатно заполнят ваши налоговые декларации. Найдите ближайший к вам сайт VITA по адресу
- Кроме того, IRS предлагает инструмент под названием «Интерактивный помощник по налогам», который может ответить на большинство ваших вопросов. Получите доступ к нему по адресу