Поскольку биржевые брокеры обычно представляют покупателей и продавцов в сделках с акциями на открытом рынке, большинство исков о мошенничестве с биржевыми брокерами касаются нарушения фидуциарных обязательств, которые брокеры и все другие профессионалы несут, когда они действуют от чьего-либо имени. Если вы являетесь биржевым брокером и вам подали иск о мошенничестве с биржевым брокером, как можно скорее проконсультируйтесь с юристом. Мошенничество биржевых брокеров может и часто приводит к уголовному преследованию.
Шаги
Часть 1 из 3: Уведомление соответствующих сторон
Шаг 1. Работайте с вашим работодателем
Предполагая, что вы работаете в брокерской фирме, вы должны как можно скорее предупредить своих руководителей и директоров компании о судебном иске.
- В коллективных исках от поверенного истцов по федеральному закону требуется выпустить пресс-релиз с кратким изложением обвинений. Скорее всего, вы услышите, что против вас подали в суд через этот пресс-релиз, прежде чем вам подадут жалобу.
- Немедленно свяжитесь со своим советом директоров, чтобы они услышали новости об иске в первую очередь от вас, а не из пресс-релиза или финансовых новостей.
- Имейте в виду, что вы не можете быть единственным лицом, указанным в качестве ответчика по иску. Как биржевой брокер, вас обычно считают агентом фирмы, в которой вы работаете. Это означает, что также могут быть указаны менеджеры или директора компании.
Шаг 2. Обратитесь к юристу
Ваша компания может захотеть нанять опытного адвоката, который будет работать с защитой.
- Хотя у вашей фирмы, вероятно, есть поверенные - либо в штате, либо на гонораре, - вы можете найти большую выгоду в использовании независимой судебной фирмы, в зависимости от серьезности обвинений и возможности предъявления уголовных обвинений.
- Перспектива уголовного обвинения также может потребовать найма адвоката защиты. Имейте в виду, что гражданские и уголовные тяжбы - это два очень разных процесса, которые требуют понимания и опыта работы с разными законами и постановлениями.
Шаг 3. Сообщите страховой компании
Мошенничество биржевых брокеров обычно покрывается страхованием ответственности директоров и должностных лиц фирмы (D&O).
- Политика D&O обычно требует незамедлительного уведомления, если против вас подан иск. В зависимости от вашего положения в компании, директор или другой менеджер может отвечать за связь с брокером вашей компании.
- Брокеру понадобится копия жалобы, чтобы он или она могли уведомить вашу страховую компанию.
Шаг 4. Рассмотрите возможность выпуска пресс-релиза
Хотя это и не требуется по закону, пресс-релиз может гарантировать, что у всех будет одинаковая информация о судебном иске, и сократить количество запросов от акционеров.
- Выпускать ли пресс-релиз обычно остается на усмотрение менеджеров или директоров вашей фирмы.
- Ни одно публичное заявление не должно быть сделано без тщательной консультации с поверенным. Часто эти заявления могут иметь неприятные последствия, и если компания отреагирует на иск иначе, чем указано в пресс-релизе, это может негативно повлиять на доверие акционеров.
- Это может произойти, если, например, вы опубликовали заявление, в котором отрицают обвинения и заявляют, что вы будете энергично защищаться от них, а затем через неделю урегулировали вопрос с истцом.
Шаг 5. Проконсультируйтесь с бухгалтерами и аудиторами вашей компании
Для покрытия судебных расходов потребуется помощь независимой аудиторской фирмы.
- Если вы являетесь директором или должностным лицом компании, убедитесь, что вы регулярно встречаетесь с бухгалтерами и аудиторами, чтобы информировать их о статусе судебного процесса.
- Планы относительно резервов могут быть составлены после того, как вы получите от вашего адвоката разумную оценку судебных издержек и возможностей урегулирования.
Шаг 6. Сотрудничайте с правительственными расследованиями
Иски фондовых брокеров о мошенничестве часто идут рука об руку с расследованиями, проводимыми Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и другими федеральными или государственными агентствами.
- Отказ сотрудничать с федеральным расследованием может привести к потере вами работы или лицензии на работу биржевым брокером.
- Вероятно, вы хотите, чтобы ваш адвокат консультировал вас по любым заявлениям, которые вы делаете в SEC или в другие агентства, поскольку все, что вы говорите в ходе гражданского расследования, может быть использовано против вас в уголовном преследовании.
Часть 2 из 3: Оценка утверждений
Шаг 1. Избегайте проведения письменного анализа
Истец может запросить любые письменные документы по иску, подготовленные сотрудниками брокерской фирмы.
- Хотя вы можете подумать, что было бы продуктивно выяснить, как возник судебный процесс или какие ошибки были допущены, чтобы избежать их в будущем, этот тип документа, скорее всего, будет охвачен запросом на производство во время процесса обнаружения, а содержащаяся в нем информация может быть использована истцом для возбуждения дела.
- Любой анализ проблем, которые привели к судебному процессу, должен проводиться вашим адвокатом, поэтому любые представленные документы защищены тайной между поверенным и клиентом.
Шаг 2. Работайте в тесном сотрудничестве со своим адвокатом
Судебный поверенный, вероятно, захочет опросить директоров и сотрудников компании относительно деятельности, связанной с судебным процессом.
Ваш адвокат, вероятно, проведет обширное расследование утверждений истца и деятельности фирмы. В ходе этого расследования он или она определит, что пошло не так, а также людей или политики, ответственные за этот сбой
Шаг 3. Сравните обвинения с контрактом истца
Некоторые обвинения или иски могут быть запрещены соглашением, подписанным истцом.
Большинство клиентов подписывают контракт, пользуясь услугами биржевого брокера, и этот контракт обычно включает арбитражную оговорку, которая требует, чтобы определенные типы споров были переданы в арбитраж до подачи иска
Шаг 4. Примите меры для сохранения соответствующих документов
Федеральный закон требует от вас хранить все документы, которые могут иметь отношение к иску.
- Немедленно отправьте записку всем, у кого может быть доступ к соответствующим документам, с указанием, что все документы, потенциально связанные с судебным процессом, должны быть сохранены и не могут быть удалены или уничтожены.
- Убедитесь, что ваш защитник знает, какие сотрудники отвечают за обработку как электронных, так и бумажных документов, чтобы он или она могли передать им более конкретные инструкции относительно того, как обращаться с этими материалами.
- Если ваша компания придерживается политики перезаписи старых электронных резервных лент по мере создания новых, эту практику следует приостановить до завершения судебного разбирательства.
Шаг 5. Поговорите с другими биржевыми брокерами
Возможно, вам удастся узнать мнение других профессионалов, которые были вовлечены в подобные ситуации.
- Иски биржевых брокеров о мошенничестве довольно распространены. Вы можете попросить своего корпоративного юрисконсульта связать вас с другими людьми, столкнувшимися с аналогичными исками, и обратиться к ним за советами о том, как обращаться с иском и чего ожидать.
- Вы также можете получить представление о темпах судебного разбирательства и о том, сколько вашего времени будет занято рассмотрением судебного процесса.
- Имейте в виду, что, особенно если вам предъявили иск по коллективному иску, судебный процесс продвигается очень медленно. Могут пройти месяцы или даже годы, прежде чем дело будет рассмотрено в судах.
Часть 3 из 3: Развитие вашей защиты
Шаг 1. Ознакомьтесь с соответствующими правилами и положениями по ценным бумагам
Базовое понимание правил, регулирующих поведение биржевых брокеров и операции с ценными бумагами, необходимо для защиты в судебном процессе о мошенничестве с биржевыми брокерами.
- Регулирующий орган финансовой индустрии (FINRA) - это некоммерческая организация, обладающая регулирующими полномочиями в отношении биржевых брокеров. Последние правила и положения доступны на сайте организации.
- Поскольку традиционные принципы деликта также применимы к искам о мошенничестве с биржевыми брокерами, которые связаны с нарушением фидуциарных обязательств, вы также должны иметь общее представление об элементах деликтного иска: обязанности, нарушение, причинно-следственная связь и убытки.
- По сути, истец должен доказать, что у вас был какой-то долг перед ним, вы нарушили этот долг, и ваше нарушение привело к тому, что он или она понесли денежные убытки.
- В случае мошенничества с биржевым брокером обязанность исходит из того, что вы действовали в качестве биржевого брокера для истца, поэтому основная часть дела будет сосредоточена на том, нарушили ли вы эту обязанность и какие убытки понес в результате истец.
Шаг 2. Проанализировать всю информацию, предоставленную истцу
Если истцу был предоставлен проспект компании или другая информация, относящаяся к сделке или стоимости акций, это может служить аргументом в защиту истца о том, что истец понимает связанные с этим риски.
- Когда истец утверждает, что вы совершили брокерское мошенничество, он или она утверждает, что вы намеренно не раскрыли важную информацию об инвестициях или сфальсифицировали отчеты или заявления об инвестициях.
- Все документы или информация, которые были переданы или отправлены истцу, служат доказательством того, что информация не была скрыта.
- Если истцу была предоставлена правильная информация, вы можете показать, что он или она не смогли тщательно оценить транзакцию и что его или ее полагаться на то, что сказал биржевой брокер, было неразумным - даже если биржевой брокер попытался ввести в заблуждение истец умышленно.
Шаг 3. Оцените реакцию истца на действия брокера
Если истец позже одобрил транзакции, которые ранее были неавторизованными, вы можете утверждать, что истец ратифицировал транзакцию.
- По сути, защита ратификации утверждает, что, хотя действие было несанкционированным, действия истца после действия подтверждают это действие, давая ему обратную силу.
- Например, если истец подает иск из-за несанкционированных транзакций, вы можете защитить себя в этом иске, продемонстрировав, что, хотя истец изначально не санкционировал транзакции, истец не возражал, когда он или она получил отчеты о транзакциях.
- Как правило, если истец получает регулярные выписки и отчеты и поддерживает с вами регулярные контакты, он или она не может впоследствии оспаривать транзакции, утверждая, что он или она не знали о них или что они проводились без разрешения.