Вы можете указать нового бенефициара своего имущества, изменив завещание или доверие, или изменив бенефициара в своих страховых полисах или пенсионных счетах. Процесс отличается в зависимости от того, что вы изменяете. Однако, как правило, добавить бенефициара несложно. Если у вас есть вопросы, то вам следует обратиться к юристу.
Шаги
Метод 1 из 3: указание получателя по вашей воле
Шаг 1. Найдите свое завещание
Вам следует получить самую последнюю копию вашего завещания и прочитать ее. Просмотрите свои документы или обратитесь к своему адвокату, у которого может быть копия. Вы должны точно понимать, что вы меняете, поэтому прочтите завещание.
Не пытайтесь добавить получателя, написав от руки новое имя или вычеркнув старое имя. Это хороший способ отозвать завещание целиком
Шаг 2. Определите нового получателя и альтернативного получателя
Вы должны не только назвать нового получателя, но и назвать одного или нескольких заместителей. Если первоначальный бенефициар умирает, вы можете определить, кто должен забрать имущество следующим.
Если вы не назовете другого представителя, то собственность будет передана в соответствии с законом вашего штата о недопустимости отсрочки погашения. Этот закон обычно требует, чтобы собственность переходила потомкам бенефициара. Например, если вы оставили свою машину брату, то машина перейдет к его выжившему ребенку
Шаг 3. Встретьтесь с адвокатом
Позвоните своему адвокату и назначьте встречу. Они могут посоветовать вам, нужно ли вам составить совершенно новое завещание или вы можете просто составить «судебный приказ», который является поправкой.
- Как правило, вы можете использовать кодицил, если ваше завещание довольно простое и вы называете только одного или двух новых бенефициаров.
- Однако вам может потребоваться составить совершенно новое завещание, если у вас сложное поместье или вы назначаете нескольких новых бенефициаров. Опишите вашу ситуацию своему юристу и спросите его совета.
Шаг 4. Составьте кодицил
Кодицил - это довольно простая поправка к завещанию. Тем не менее, вам необходимо убедиться, что он содержит правильную информацию. Если вы сомневаетесь, всегда консультируйтесь со своим адвокатом. Кодицил должен включать следующее:
- Подходящее название. Например: «Кодицил к последней воле и завещанию Эми В. Смит».
- Объясните, что вы пишете: «Я, Эми В. Смит, проживающая в 1175 Вест-Гленлейк, Чикаго, Иллинойс, будучи в здравом уме, заявляю, что этот Кодекс к Последней воле и завещанию Эми В. Смит вступает в силу в этот день и настоящим изменяю мою Последнюю волю и Завещание от 31 августа 1988 г. следующим образом… »
- Определите статью, которая будет изменена. Например, в соответствии со статьей 2 вы могли оставить обручальное кольцо своей старшей дочери.
- Назовите нового получателя и альтернативного получателя. Например, вы можете написать: «Статью 2 следует изменить, чтобы она гласила:« Я оставляю свое обручальное кольцо моей дочери Элизабет Е. Смит. Если она не переживет меня, я оставляю свое обручальное кольцо внучке Сьюзен Т. Смит ».
- Заявите, что ваш кодицил будет отменять все, что в вашем первоначальном завещании противоречит ему.
- Переиздайте завещание: «Я подтверждаю и повторно публикую свое завещание от 31 августа 1988 года».
Шаг 5. Выполните кодицил
Вы должны выполнить кодицил, используя те же формальности, которые вы использовали при исполнении своего завещания. Если вы этого не сделаете, то может быть недействительным все завещание, а не только кодицил.
- Как правило, вы должны подписать протокол в присутствии двух свидетелей, которые также должны подписать протокол. Вы не должны выбирать в качестве свидетелей кого-либо, кто является бенефициаром по завещанию или распоряжению.
- Вероятно, вам также нужно будет расписаться перед нотариусом. Вы можете найти нотариуса в здании суда, городской канцелярии или в большинстве крупных банков. Возьмите с собой удостоверение личности, например водительские права, паспорт или другое удостоверение личности государственного образца.
- Поговорите со своим адвокатом, если у вас есть вопросы о том, как исполнить судебное преследование. Правильное исполнение абсолютно необходимо, поэтому не пытайтесь угадать, что вам нужно делать.
Шаг 6. Составьте новый самоисполняющийся аффидевит
Когда вы умираете, суд должен подтвердить, что завещание было вашим последним завещанием. Обычно судье необходимо заслушивать показания ваших свидетелей. Однако сегодня вы также можете составить «самопровозглашенный» аффидевит, который доказывает действительность завещания без необходимости дачи свидетельских показаний.
- Это показание под присягой не требуется. Однако это может значительно упростить проявление вашей воли.
- Проверьте закон своего штата. Законодательные собрания некоторых штатов создали утвержденные письменные показания под присягой, которые вы можете адаптировать.
Шаг 7. Прикрепите кодицил к своему завещанию
Храните кодицил в том же месте, где пожелаете. Обязательно физически прикрепите его к своей воле. Вы также должны передать копии исполненного кодицила любому, у кого есть копия.
Метод 2 из 3: добавление бенефициара к вашему доверию
Шаг 1. Прочтите ваше текущее доверие
Доверие отличается от воли. С трастом вы (как «учредитель») передаете право собственности на определенные активы «доверительному управляющему», который управляет активами в интересах одного или нескольких бенефициаров. Вам следует найти свою копию траста и прочитать ее.
Не добавляйте бенефициара к своему трасту, вырывая страницы из траста или делая записи в трастовом документе. Если вы это сделаете, то суд может признать недействительным весь траст. Вместо этого вам нужно будет ввести поправку
Шаг 2. Выберите получателя
Вам следует решить, кого вы хотите добавить в траст. Также выберите альтернативных бенефициаров. Эти заместители могут забрать собственность, если первоначальный бенефициар умрет раньше вас.
Например, вы можете оставить какое-то имущество своему брату. Однако, если он умрет раньше вас, вы можете оставить имущество двум его детям, чтобы разделить их поровну. В качестве альтернативы вы можете назвать другого брата или сестру в качестве альтернативного бенефициара
Шаг 3. Проконсультируйтесь со своим адвокатом
Если над первоначальным доверительным фондом работал адвокат, вам следует попросить его помочь вам составить поправку. Как минимум, вам следует встретиться со своим адвокатом, чтобы обсудить изменение.
- Ваш юрист может просмотреть трастовый документ и посмотреть, можете ли вы внести в него поправки или вам нужно подтвердить траст. Некоторые трасты являются «безотзывными», и вы не сможете их изменить.
- Если у вас нет адвоката, вы можете получить направление, обратившись в местную или государственную коллегию адвокатов.
Шаг 4. Составьте поправку
Ваша поправка о доверии должна содержать определенную информацию, чтобы она была действительной. Откройте пустой документ текстового редактора и укажите следующую информацию:
- Заголовок: Вы можете озаглавить документ примерно так: «Поправка к семейному трасту Карлайл от 2 сентября 2016 г. от 22 июня 2002 г.».
- Назовите участников траста. Несмотря на то, что вы добавляете бенефициара, вам все равно необходимо указать, что учредитель и доверительный управляющий согласились с поправкой к трасту. Например: «Элизабет Карлайл, Сеттлор, и Майкл Джонс, Доверительный управляющий, заключают настоящую Поправку о доверительном управлении сегодня 2 сентября 2016 года».
- Определите положение, которое позволяет вам изменить траст.
- Добавьте нового получателя. Вы можете написать что-то вроде: «Статью III следует изменить следующим образом: Майкл Карлайл должен быть назван в качестве бенефициара, заменив Джона Карлайла».
Шаг 5. Выполните доверие
Поправку необходимо будет подписать и доверительному управляющему, и учредителю. Там должна быть строка для подписи каждого человека, а также для даты. Не забудьте расписаться перед нотариусом.
- Вы также должны включить блок нотариуса. Нотариальный блок определяет место и дату подписи. Он также включает строки для подписей для вас, ваших свидетелей и нотариуса. Вы можете найти подходящий нотариальный блок онлайн.
- Обязательно возьмите приемлемые документы, удостоверяющие личность, чтобы показать нотариусу, например, действительное удостоверение личности государственного образца или паспорт.
Шаг 6. Прикрепите поправку к трасту
Вы должны хранить их в одном и том же месте, желательно в надежном месте, например, в сейфе. Тот, у кого есть копия траста, должен также получить копию внесенной вами поправки.
Если вам нужно было подать первоначальный траст в окружной архивный отдел, то внесите поправку и туда
Метод 3 из 3: смена бенефициаров на другие активы
Шаг 1. Измените получателя страхового плана
Как правило, вы можете изменить бенефициара в своем страховом полисе, когда захотите, но вам следует проконсультироваться со своим страховщиком жизни, чтобы узнать, есть ли какие-либо ограничения.
- Например, вы могли сделать первоначального получателя безотзывным при открытии полиса.
- Если вы можете измениться, позвоните в свою компанию или агента по страхованию жизни и получите правильную форму. Перед отправкой сделайте копию для своих записей.
Шаг 2. Добавить получателя в пенсионный план
Каждый пенсионный план имеет свой процесс добавления получателя. Вам следует связаться со своим консультантом по льготам, чтобы узнать, как добавить бенефициара. Обычно вам нужно заполнить форму.
Однако пенсионный план может накладывать ограничения на изменения, которые вы можете внести после выхода на пенсию и начала получения пособий
Шаг 3. Назовите получателя вашего IRA
Вы можете обновить получателя в своем IRA, заполнив форму получателя. Вам следует обновить форму после важных жизненных событий, таких как брак, развод или смерть супруга.
- Если вы хотите назначить бенефициаром кого-то, кроме вашего супруга, вам следует поговорить с юристом или финансовым консультантом.
- Например, если вы укажете свое имущество в качестве бенефициара, то ваши наследники не смогут растянуть платежи, как если бы они были указаны в форме бенефициара.
- Если вы хотите, чтобы вашими бенефициарами были маленькие дети, вам следует подумать о том, чтобы назвать траст бенефициаром. С доверием вы можете определить, сколько и когда будут получать ваши дети. Таким образом вы предотвратите неправильное распоряжение деньгами маленькими детьми.