Если у вас есть сберегательная облигация, вы можете назначить совладельца или бенефициара облигации. Бенефициар - это названное лицо, которое в конечном итоге получит выплату по облигации. Для облигаций EE вы можете изменить бенефициара в любое время без какого-либо разрешения или уведомления первоначального бенефициара. Все такие изменения вносятся онлайн, независимо от того, находятся ли ваши первоначальные облигации в бумажной или электронной форме.
Шаги
Часть 1 из 3: Создание учетной записи TreasuryDirect
Шаг 1. Откройте онлайн-счет TreasuryDirect
Казначейство больше не выпускает облигации ЭЭ в бумажной форме. Любые транзакции, которые вы хотите совершить с облигациями EE, должны выполняться в электронном виде. Это начинается с открытия счета TreasuryDirect на TreasuryDirect.gov.
Вы не обязаны переводить все бумажные облигации EE в электронную форму, но если вы хотите сменить бенефициара или внести какие-либо другие изменения, вы должны это сделать
Шаг 2. Зайдите на сайт TreasuryDirect
TreasuryDirect - это сайт, управляемый Министерством финансов США, который позволяет вам управлять своими ценными бумагами и вносить любые изменения, которые могут вам понадобиться. Чтобы начать процесс изменения бенефициара по вашим облигациям EE, сначала зайдите на веб-сайт
Прочтите информацию на экране и выберите «Применить сейчас» внизу экрана
Шаг 3. Настройте свою учетную запись в Интернете
Сначала вам нужно определить, создаете ли вы эту учетную запись как физическое лицо, компанию или имущество. Перечислены несколько вариантов, а также дано краткое определение каждого из них. Выберите тот, который лучше всего соответствует вашей ситуации.
Сделав свой выбор, нажмите кнопку «Отправить» внизу экрана
Шаг 4. Заполните вашу личную информацию
На следующем экране вас попросят предоставить информацию, идентифицирующую вас. Вам потребуется предоставить следующую информацию:
- имя
- адрес проживания
- адрес электронной почты
- идентификационный номер социального страхования или налогоплательщика
- номер водительских прав
- банковская информация - в частности, вам потребуется название вашего банка, ваш маршрутный номер, номер счета и имя в вашем аккаунте. Маршрутный номер и номер счета можно найти внизу распечатанного чека или позвонить в свой банк и спросить.
- Когда вы закончите, выберите «Отправить» внизу экрана.
Шаг 5. Подтвердите свою информацию и заполните свою учетную запись
После того, как вы ввели информацию, у вас будет возможность просмотреть и подтвердить. Убедитесь, что все, что вы ввели, является точным и полным. Вы не можете завершить процесс создания учетной записи с неполной информацией.
Когда вы заполните учетную запись, вы получите номер своего личного счета. Обязательно сохраните это. Он понадобится вам для входа в систему и управления своей учетной записью в будущем
Часть 2 из 3: Конвертация бумажных облигаций в электронные ценные бумаги
Шаг 1. Сообщите TreasuryDirect о том, что вы хотите поменять свои облигации
После создания учетной записи TreasuryDirect вам необходимо уведомить их о том, что вы хотите перевести свои бумажные облигации в электронную форму. Используйте ссылку «Связаться с нами» в вашем аккаунте Treasury Direct, чтобы отправить это сообщение.
Шаг 2. Дождитесь ответа о ваших новых электронных облигациях
Когда TreasuryDirect получит ваш запрос, они приступят к подготовке вашей учетной записи. Вы получите уведомление об этом изменении по электронной почте.
Шаг 3. Войдите в свою учетную запись TreasuryDirect, чтобы выполнить преобразование
Вам необходимо войти в свою учетную запись TreasuryDirect и щелкнуть ссылку «Мои конвертированные облигации» в нижней части экрана приветствия.
Шаг 4. Следуйте инструкциям по преобразованию бумажных облигаций в электронные
На следующем экране нажмите кнопку «Управление напрямую», а затем «Как конвертировать мои бумажные облигации». Вы попадете на экран с полными инструкциями по внесению изменений. Следуйте инструкциям, и вы переведете свои облигации в электронную форму.
- Когда вы будете готовы сделать этот шаг, возьмите с собой бумажный документ EE для любой необходимой информации.
- После завершения этого преобразования вам больше не нужно будет отслеживать бумажные копии ваших облигаций EE.
Часть 3 из 3: Изменение бенефициара
Шаг 1. Войдите в свою учетную запись TreasuryDirect
Вы можете начать вход в свою учетную запись TreasuryDirect, посетив TreasuryDirect.gov. В поле «Вход в учетную запись» в правом верхнем углу выберите «TreasuryDirect» в раскрывающемся меню приложения. Затем нажмите «Войти».
Шаг 2. Введите номер вашей учетной записи
Вы начинаете процесс входа в систему, вводя номер своей учетной записи. Убедитесь, что вы вводите его полностью и точно. Если вы ошиблись при вводе номера, вы не сможете получить доступ к своей учетной записи TreasuryDirect.
- Если вы используете компьютер, который система TreasuryDirect распознает как ваш, потому что вы уже использовали его раньше, вы сможете перейти непосредственно к своей учетной записи.
- Если вы впервые используете компьютер для доступа к TreasuryDirect, находитесь на общедоступном компьютере или отключили распознавание файлов cookie на своем компьютере, TreasuryDirect не распознает ваш доступ. В этом случае после ввода номера счета вы получите сообщение об одноразовом пароле. Этот код будет отправлен на адрес электронной почты, который вы использовали для создания учетной записи. Вам нужно будет открыть свою электронную почту, получить код доступа и использовать его для завершения входа в свою учетную запись TreasuryDirect. Это сделано в качестве меры безопасности для защиты вашей финансовой информации. Если вы установите флажок «Зарегистрируйте компьютер», вам не нужно будет повторять этот процесс.
Шаг 3. Введите свой пароль
Независимо от того, используете ли вы одноразовый пароль или входите в свою учетную запись непосредственно на зарегистрированном компьютере, вы попадете на экран для ввода пароля. Это пароль, который вы установили при создании учетной записи. Не путайте его с одноразовым паролем. Введите свой пароль с помощью мыши и виртуальной клавиатуры, которая появится на экране.
Шаг 4. Просмотрите сводку своей учетной записи
После ввода пароля вы будете перенаправлены на страницу «Сводка по счету TreasuryDirect». Этот экран содержит краткую информацию о ваших запасах ценных бумаг и ряд пунктов меню в верхней части экрана. Чтобы продолжить изменение бенефициара по облигациям EE, выберите «Моя учетная запись» вверху.
Шаг 5. Перейдите по ссылкам, чтобы сменить получателя
Вам разрешено назначить нового бенефициара для ваших облигаций EE без какого-либо уведомления или разрешения от первоначального бенефициара. Используйте свою учетную запись TreasuryDirect, чтобы внести это изменение.
подсказки
- Хотя некоторые перевыпуска облигаций требуют списания денег и уплаты налогов во время перевыпуска, при перевыпуске облигации с целью изменения бенефициара налоги не взимаются.
- Сберегательные облигации, у которых нет ни совладельцев, ни бенефициаров, выплачиваются исключительно владельцу. Если владелец облигации умирает, облигация становится частью имущественных активов умершего и подлежит выплате бенефициарам, указанным в завещании умершего.
- Совладельцы облигации должны быть связаны узами брака или крови. Однако получатель не обязательно должен быть родственником.