Подготовка отчета о личных финансах - отличная идея, если вы пытаетесь получить представление о своем финансовом положении или планируете серьезное изменение в жизни, которое повлияет на ваши финансы. Вам понадобится выписка из личных финансов, если вы хотите начать свой бизнес, сменить карьеру, выйти на пенсию или путешествовать по миру. Подготовьте отчет о личных финансах, составив баланс и отчет о прибылях и убытках, которые отражают, что у вас есть и что вы должны.
Шаги
Шаг 1. Решите, какой формат лучше всего подойдет вам
Большинство людей предпочитают использовать программу для работы с электронными таблицами, такую как Excel.
- Если вы плохо разбираетесь в компьютерах, воспользуйтесь простым блокнотом и карандашом. Написанная от руки финансовая ведомость подойдет, если вы единственный, кто ее увидит.
- Рассмотрим программу, которая может помочь вам подготовить личный финансовый отчет, например Microsoft Money или Quicken.
Шаг 2. Создайте баланс
Балансовый отчет покажет вам, сколько вы владеете и сколько должны, что даст вам представление о вашей личной чистой стоимости.
- Включите активы в столбец слева. Они будут включать остатки на банковских счетах, количество денег, которые у вас есть в запасах, и стоимость любого имущества, которое у вас есть.
- Поместите свои обязательства в столбец справа. Обязательства будут включать вашу ипотеку, задолженность по кредитной карте и другие ссуды, которые вы погашаете.
- Общая сумма ваших активов и пассивов. Вычтите свои обязательства из своих активов, и вы получите снимок своей чистой стоимости.
Шаг 3. Создайте отчет о прибылях и убытках
Эта часть вашего личного финансового отчета покажет вам, сколько денег вы заработали и сколько потратили.
- Сложите весь свой доход, включая зарплату, бонусы, аренду и доход от бизнеса.
- Сложите все свои расходы, включая то, что вы платите за аренду, коммунальные услуги, сборы и другие регулярно возникающие счета.
- Создайте специальный столбец или раздел для чрезвычайных случаев доходов или расходов, которые происходят не на регулярной основе. Например, крупный налоговый платеж, значительный бонус или дорогой ремонт дома могут испортить вашу декларацию о доходах и могут быть зарегистрированы отдельно.
- Подсчитайте разницу между вашими доходами и расходами, и вы получите представление о том, каков ваш чистый доход.
Шаг 4. Регулярно обновляйте отчет о личных финансах
Вы можете делать это каждый месяц или раз в два месяца. Это поможет вам отслеживать любые изменения в ваших финансах.
Шаг 5. Включите описание с числами
Это поможет вам вспомнить, что происходило в определенный период времени.
Кратко опишите любые особые расходы или отметьте, как вы рассчитывали некоторые суммы, например стоимость вашего дома
Шаг 6. Обратитесь к специалисту по финансовому планированию или консультанту
Попросите специалиста просмотреть ваш отчет о личных финансах, чтобы узнать, не упустили ли вы что-нибудь.
подсказки
- Загрузите шаблоны, если вы используете Excel. Вы можете найти шаблон баланса и шаблон отчета о прибылях и убытках в библиотеке шаблонов Microsoft Office.
- Используйте свой отчет о личных финансах для различных целей. Вы можете поделиться им с кредиторами, если хотите получить ссуду, с адвокатом, если вы рассматриваете крупную покупку или банкротство, и с деловыми партнерами, с которыми вы можете рассмотреть возможность инвестирования.